Ao abrir uma empresa, você quer se concentrar em entregar o melhor produto ou serviço que faz. Porém, existem tantos detalhes administrativos que, se não forem bem executados, podem colocar em risco seu empreendimento e um sonho que estava sendo realizado.
Um dos cuidados básicos que não pode ser deixado de lado é com o fluxo de caixa. O dinheiro que entra, sai para pagar fornecedores, funcionários e o lucro. São tantas contas para saber se você está realmente ganhando dinheiro que sozinho fica complicado conseguir se organizar. Por isso, existe uma planilha básica de fluxo de caixa que o ajudará nesta tarefa.
Esta planilha registra valores de pagamentos e recebimentos para controlar minuciosamente a entrada e saída de dinheiro da empresa. O maior objetivo de ter este controle é não ser pego de surpresa e quando precisar honrar seus compromissos financeiros ter saldo suficiente para isso.
Com a planilha de fluxo de caixa você tentará prever a data em que cada evento acontece em sua empresa, como pagamento de aluguel, de funcionários e etc. você pode fazer um controle diário, marcando todos os dias quanto dinheiro entrou no caixa, quantos recebimentos e pagamentos foram feitos naquele dia. É possível fazer uma planilha simples no Excel com os sete dias da semana e com a movimentação resumida nestes dias. Existem softwares que já dão esta noção ao empreendedor no fechamento do caixa.
Se a sua empresa tem prazos e recebimentos mais espaçados, este controle pode ser feito semanalmente ou mensalmente. O importante é que quanto mais você puder prever entradas e saídas futuras, mais você estará organizado e não será pego de surpresa por algum valor mais adiante que não conseguirá pagar.
É importante ter nesta planilha a data de cada evento e o saldo do caixa no início do dia. O Sebrae sugere que sejam feitas duas linhas que representam a entrada de dinheiro no caixa: uma com o recebimento de clientes e outra com outros tipos, que podem ser anotados como ‘diversos’. Na linha de pagamentos você coloca todos os pagamentos que foram feitos naquele dia ou qualquer tipo de retirada. É importante ter tudo anotado nestes campos para que na última linha de saldo do dia os dados estejam de acordo com o dinheiro que realmente aparecer no fim do dia.
Depois de compilar todos os dados no Excel, é possível transformá-los em um gráfico no fim do mês. Assim, você irá conseguir observar o fluxo de caixa com mais detalhes, os dias com maiores recebimentos ou pagamentos, por exemplo. Assim, no próximo mês você poderá antecipar os dias mais movimentados e reservar dinheiro para estes momentos.
Com esta planilha de fluxo de caixa é possível tirar outras conclusões, como a sazonalidade, dias mais movimentados do mês ou quais meses a demanda por trabalho aumenta ou diminui. Hoje existem sites específicos e programas que são especializados em oferecer planilhas de excel que atendem as necessidades de cada negócio. Nesses casos, os resultados para o gráfico final são automaticamente gerados e apresentados nos relatórios.
Link para o Site: http://lojavirtual.minhasplanilhas.com.br/produto/planilha-fluxo-de-caixa/
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Vídeo da Planilha Fluxo de Caixa
